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教你几分钟了解——泰达宏利泰和平衡养老目标

2018-09-13 17:43:34 292观看 0 0

9月6日,泰达宏利泰和平衡养老目标三年 (FOF),宣布将于9月10日正式开卖。值得注意的是,这是首批由基金公司直销、银行、第三方等多渠道同时开卖的养老基金。9月10日后,市面上将有3只养老目标基金可供投资者选择。泰达宏利泰和平衡养老目标便是其中之一。

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1、泰达宏利泰和平衡养老目标基金简单一览

作为首只目标风险养老基金,泰达宏利泰和平衡养老目标三年 (FOF)的投资目标是“在风险可控的前提下,通过主动的资产配置、基金优选,力求基金资产稳定增值。”

作为一只以“平衡”为标签的基金,泰达宏利泰和平衡养老目标三年 (FOF)的本基金权益类资产和非权益类资产的战略配置比例是50%:50%。这一比例并非完全固定,基金经理可以结合市场实际情况行动态调整,但招募说明书亦有规定,“权益类资产的向上、向下的战术调整幅度分别不得超过战略配置比例的 5%、10%。”也就是说,其权益类资产占基金资产的比例应当控制在40%~55%之间。

在子基金的选择上,该基金构建了备选基金池。此外,在具体基金的筛选方面,该基金主要基于量化度量指标,结合基金经理对各基金投资价值方面的主观判断能力,对各基金进行优选。

2、泰达宏利泰和平衡养老目标基金经理

泰达宏利基金此次派出了“王炸组合”联袂担任基金经理。王彦杰,现任泰达宏利副总经理兼投资总监,深耕投资领域25年,在养老金投资方面具有丰富的投资管理经验,曾带领宏利资产的团队管理保险机构委托的全球资产配置投资,业绩稳定。王建钦,现任泰达宏利组合基金部总监兼信用研究部总监,具有18年养老金管理经验。

针对目标风险策略的优势,王彦杰表示,宏利金融透过John Hancock人寿保险公司进行的一项十年(2004-2013年)的研究显示,目标风险参与者的平均年回报率高出非目标风险参与者1.72个百分点。这样的回报差异,在40年的养老储蓄期间,期末累积的养老金差异将超过50个百分点。

3、泰达宏利泰和平衡养老目标曾被引争议

泰达宏利基金,近三年平均收益是负数,被审批合格目标养老基金,多少让投资者愕然。  来自同花顺iFinD的统计数据,2015年8月6日至2018年8月6日,三年间,泰达宏利旗下基金的平均收益率为-0.0076%,在可比的125家基金公司中排名第95名,属于后三分之一。几何平均收益率、平均风险收益率、几何平均风险收益率分别为-0.0208%、-0.0363%、-0.0494%。

注:以上关于对泰达宏利泰和平衡养老目标的基本信息及见解不代表本网站wWw.Xiaobaicj.cn观点,仅做参考。(文/卿梦)


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