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买股票好还是买ETF好?

之前谈论过很多交易所交易基金(ETF)和共同基金,甚至讨论过ETF与指数,但ETF和股票应该怎么选呢?买股票好还是买ETF好?

我们将它们排列在一起对比一下:

交易所交易基金在某些圈子里有一定的声誉。他们并不总是非常令人兴奋。回报往往在平均范围内。但这通常会使它们安全,或者比许多股票更安全。股票可以并且经常表现出更大的波动性。

苹果和橙子都是具有独特魅力的水果,它们具有不同的口味。这个道理同样适用于股票和ETF。你个人对风险的容忍度可能是决定哪个可能更适合你的一个重要因素,你的其他独特个性怪癖也是如此。根据这些因素衡量您的偏好,以便更好地了解您想要的方式。

请记住,这种比较假设当每个人都知道多样性是王道时,你将所有ETF或所有股票组合在一起。如果您仍然发现自己处于困境,请考虑投资混合。这可能是最安全的选择 - 假设安全是您最关心的问题。

交易方面

股票:除了一些例外,股票很容易买卖。您可以致电您的经纪人或登录您的在线账户进行交易。你已经完成了,就像那样。

ETF:交易所交易基金同样容易买入,但与指数不同,它只是一笔交易。
当你考虑进入股票市场或ETF市场时,这是一个优势。你的时间有价值到纳秒吗?如果是这样,ETF可能略有优势。

交易成本

股票:您的佣金基于每笔交易。

ETF:您的佣金基于每笔交易。

ETF的交易成本低于指数和共同基金,但是当你将它们与股票进行比较时,成本是资产的每笔交易,包括股票和ETF。这个真的是一个平局。没有赢家。

流动性因素

股票:有些是非常流动的,有些则不是。

ETF:同样,ETF跨越董事会,但ETF较少流动。

如果您更喜欢流动性,则必须对此类别的股票给予一般优势。

风险和奖励

股票:个股可能有不同的风险贝塔。

ETF:ETF的风险略小,因为它是一个小型投资组合,因此它有些多元化,但它实际上取决于实际ETF中的含义。

风险越小,盈利的机会越少。这一切都取决于你的风险承受能力。我们必须称之为一个平局,因为每个这样的投资都是个案。

税收影响

股票:如果您是多个股票的活跃投资者,您可能会认为持有相同股票的ETF给您带来税收优惠。

ETF:交易所买卖基金的税收优惠之一是,与共同基金和指数不同,它们在您的报税表上被视为股票交易。

由于ETF和股票都是单笔交易,因此在出售基金或股权时可能会产生资本利得税。在这场战斗中,优势在于ETF。

期权

股票:ETF和股票都列出了期权,但是有比ETF更多的看涨期权和看跌期权。

ETF:交易所交易基金的数量往往比股票数量有限。

期权交易者总是在考虑他们如何在交易策略中使用衍生品,尤其是对冲目的,因此股票在这种情况下具有优势。

进入市场

股票:如果您想进入某个行业,购买一个股票可能不是最好的方式。购买多种股票是一种更合理的策略。但是你买哪些股票?多少?你应该买一个指数篮吗?

ETF:您可以简单地购买预先打包的资产,让您可以即时访问某个行业,比如行业ETF。

如果你的目标 - 或者更现实地说,你的目标之一 - 是进入某个市场或部门,那么优势就在于ETF。

收入来源

股票:您可以使用股息股为您的投资组合创建收入流,但不是因为它们是不同的资产而不是债券。

ETF:通过债券基金和股息ETF,您可以为您的投资组合创造收入来源。

在这种情况下,ETF获得2-1胜利。优势:ETF。

最终获胜者是…

哪个资产更好?这取决于每个投资选择都应该根据具体情况进行,但ETF的全部目的是为投资者提供像股票一样交易的小型投资组合。由于这个原因,交易所交易基金和股票之间存在很多相似之处 - 比将ETF与指数或共同基金进行比较时更为相似。

请记住,上述比较是基于个股与ETF的比较。如果您考虑定制股票组合而不是ETF,整个分析可能会发生变化。佣金不同,税收影响也会发生变化,几乎所有比较都会受到影响。

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