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比特币是安全的投资吗?

对于许多投资者而言,资本保全与资本增值同等重要。如果您是这些更喜欢规避风险的投资者之一,并且正在考虑对比特币进行投资,则应首先阅读本指南,了解有关投资比特币的风险。

比特币是安全的投资吗?

问题“比特币是安全的投资吗?”的答案很简单,就是“否”。

被认为是安全的投资是证券,例如美国国库券和政府债券。另一方面,比特币属于高风险资产类别,因为在持有数字货币作为投资时,比特币投资者面临若干潜在风险。

监管风险

当前,在美国和世界上大多数其他地区,比特币基本上不受监管。这意味着没有丢失资金的存款保险,如果交易出错,没有机构可以保护您,也没有监管机构就公司和个人应如何处理比特币交易提供明确的指导。这也意味着购买,持有和交易比特币既不合法也不非法。它只是不受监管的。

反过来,这也带来了潜在的风险,即在很大程度上对数字货币持中立态度的监管者现在可能会改变主意,并开始对比特币施加严格的监管。另外,由于其过去曾被允许用于犯罪活动的伪匿名功能,监管机构可以决定完全禁止使用该数字货币。

尽管大多数监管机构目前对比特币和数字货币创新持开放态度,但如果在美国,中国,英国,澳大利亚和日本等主要比特币经济体中,这种积极情绪转为负面,那么随着全球比特币的采用,比特币的价格很可能会遭受损失可能会慢下来。

技术风险

有两个主要的技术风险。首先,存在无法克服比特币当前可扩展性挑战的风险;其次,对比特币区块链进行所谓51%攻击的可能性很小。

比特币网络在如此短的时间内发展得如此之快,以至于由于交易量巨大,比特币区块链处理交易所花费的时间比平时更长。这是个好消息,因为它表明比特币的采用正在增长,但这也意味着用户必须支付更高的费用才能及时处理其交易。当前,比特币网络的众多参与者正在讨论解决此问题的解决方案。但是,如果比特币区块链的可扩展性问题无法解决,那么数字货币可能会失去市场价值,因为更高的费用可能使其作为消费货币的用途减少。

比特币投资者应注意的另一种技术风险是所谓的51%攻击,这是指一个比特币挖矿业务获得了超过50%的比特币区块链挖矿能力。在那种情况下,这种比特币挖矿操作可以获得对区块链的控制权,并且可以逆转交易以及进行双重支出。尽管这听起来像是一个非常可怕的场景,但比特币采矿业务的分散性质旨在防止这种情况的发生,并且这种事件的发生可能性很小。

网络盗窃的风险

另外还有不幸的网络盗窃风险,可能会影响比特币持有者。比特币钱包和交易所被黑客入侵,用户资金被盗的案例不胜枚举。这是处理比特币的不幸现实,因为这种货币纯粹存在于互联网上,并已成为网络罪犯的流行目标。

幸运的是,对于比特币投资者而言,通过将您的比特币资产离线存储在硬件钱包,纸币钱包或始终离线的计算机上,实际上可以完全减轻这种风险,但您想进行比特币交易的时间除外。

市场风险

最后,还有其他数字货币可能会取代并取代比特币成为全球领先的数字货币的风险。尽管比特币具有先发优势和强大的品牌知名度,但还有许多其他数字货币提供了更多的支付隐私和更快的交易时间。这些货币最终可能会取代比特币成为最常用的在线货币。一旦比特币失去其第一地位,可能就难以克服比特币价格下跌的可能,特别是如果另一种“更好的”数字货币在商人和在线购物者中变得更受欢迎。

比特币是高风险/高回报资产

在投资世界中,预期收益越高,资产或证券的预期风险就越高。比特币投资也是如此。自成立以来,比特币的表现已经超过了所有主要资产类别,其价格从2009年的不到0.01美元/比特币上涨到撰写本文时的近3000美元。然而,这种反弹还伴随着巨大的波动性,包括日内下跌高达20%。随着比特币作为资产类别的成熟,其波动性正在降低。但是,两个方向的日内价格波动百分之五至百分之十仍然是很常见的情况。比特币可能会继续如此。

如果您想安全地使用它,并想以安全的低风险投资来存储您的资金,那么比特币绝对不适合您。但是,如果您可以承担少量总体投资组合的风险,则对数字货币比特币进行少量投资可能是您的正确选择。

您持有的比特币有可能提高您的整体投资回报率,并且可以充当您投资组合中的分散投资人,因为它与股票和债券等传统资产类别没有关联。话虽如此,由于讨论了进行比特币投资涉及的风险,因此您永远不应投资超过承受得起的损失。

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