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全球银行寻求遏制超过2万亿美元可疑转移的损失

香港/伦敦(路透社)-周一,全球银行面对脏钱的丑闻,他们试图限制大量泄露文件的影响,显示在近二十年中,他们转移了超过2万亿美元的可疑资金。

总部位于英国的汇丰控股有限公司HSBA.L,渣打集团STAN.L和巴克莱公司BARC.L,德国德意志银行(Deutsche Bank AG)DBKGn.DE和德国商业银行(Commerzbank AG CBKG.DE)以及总部位于美国的摩根大通银行(JPMorgan Chase&Co JPM.N)和银行根据国际BuzzFeed News获得的泄露文件,纽约梅隆公司(MK)的BK.N属于国际调查记者联合会在报告中指定的贷方。

该报告基于2100份泄露的可疑活动报告(SAR),涵盖1999年至2017年之间的交易,这些报告是银行和其他金融公司向美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)提交的。每当银行处理涉嫌犯罪活动的资金时,银行都必须提交特别提款权。

一些银行表示,许多交易是在很久以前发生的,并且自那时起便进行了有力的检查,但报告显示,监控系统是全球范围内洗钱和其他犯罪活动维持治安的核心问题。

报告引起了一些行业团体和激进主义者的呼吁。投资者担心全球银行的潜在后果,过去许多全球银行因控制失误而面临巨额罚款,并花费数十亿美元来加强合规性。

诺顿·罗斯·富布赖特(Norton Rose Fulbright)驻香港的金融服务合伙人埃特尔卡·博加迪(Etelka Bogardi)说:“这证实了我们已经知道的事实:大量的特别行政区提起诉讼的案件数量相对较少。”

博加迪说:“这也表明,管理金融犯罪风险不仅仅限于制作SAR。”

一个行业组织国际金融研究所呼吁进行改革。IIF说:“在管理金融犯罪风险与确保合法客户使用金融系统之间要取得平衡。”

决策者,监管机构和银行早已认识到反洗钱系统的根本缺陷。关于被视为“可疑”的规则可能含糊不清,这导致一些银行发送太多报告,而另一些银行发送太少。而且,执法小组的人员不足,无法处理需要分析以确定是否已构成犯罪的数百万SAR。

汇丰(HSBC)和渣打银行(StanChart)的股价创下了25年来的最低水平,尽管在全球股市普遍抛售的情况下,它们的表现不及同行。

摩根大通和纽约梅隆银行同样是特区中最常提及的前五名银行,它们在纽约交易期间各自下跌超过3%。

报道传出后,涉及BuzzFeed档案中数量最多的特区的德意志银行股价周一跌幅超过8%。

但是,一些分析师却淡化了问题的规模。

Oppenheimer分析师克里斯·科托夫斯基(Chris Kotowski)在一份报告中写道:“除非有更多的实质性指控,否则我们希望本文不会对行业或股价产生持久影响。”

周一,其他消息也对银行股造成压力,其中包括对欧洲冠状病毒复活的担忧。

路透社图片

(图:德意志银行股价暴跌)

重要工作

德意志银行表示,媒体报道中提出的问题是“历史性的”,而德国财政部周一表示,报道中与德国有关的案件已经得到处理。

汇丰银行还表示,报告中的信息具有历史意义,而渣打银行则指出了最近为改善其控制程序而进行的投资。

BNY Mellon表示已完全遵守所有“所有适用法律和法规”。摩根大通表示,“有数千人和数亿美元致力于这项重要工作。”

许多可疑交易与在英国或英国近海地区注册成立的公司有关,这促使行动组织呼吁制定更严格的规定。

Global Witness说:“如果政府完全关心英国在全球的声誉,它就必须停止向罪犯和腐败分子铺开红地毯,并拒绝通过我们的公司和银行使他们的钱合法化。”

英国政府表示,正在努力改革公司注册系统,这将要求对公司董事进行更多检查。

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(图:汇丰银行,渣打银行今年落后于更广泛的欧洲银行指数)

主要财富中心

近年来,全球银行增加了对技术和人员的投资,以应对全球范围内越来越严格的反洗钱和制裁法规要求。

在马来西亚洗钱丑闻,“巴拿马文件”曝光以及全球寻求税收透明度的推动下,成千上万的客户被赶出了包括香港和新加坡在内的主要财富中心的银行账户。

合规专家说,现在问题的部分原因是银行正在努力区分可疑和不可疑的交易,因此只是提交了执法机构缺乏处理能力的数百万特区。

“很多银行都在为假阳性率高和(现有案件)积压而苦苦挣扎。这就是为什么您有时会在交易后100天内提高SAR的原因,”香港AlixPartners董事Cliff Lam说道。

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