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什么是AAVE (LEND)币? 有投资前景吗

Aave 协议及其原生代币LEND是去中心化金融 (DeFi) 领域的领先公司。该公司允许其用户访问其开源和非托管协议以创建货币市场,加入诸如 Compound 之类的越来越多的项目,为大众带来去中心化的选择。我们看看 Aave (LEND) 是谁,它的用途以及它与Compound Finance等其他项目的不同之处。

什么是Aave?

总部位于伦敦的 Aave 公司以芬兰语中的“幽灵”一词命名,于 2018 年 9 月成立,此前一年,其 ETHLend 代币成功进行了首次代币发行 (ICO),筹集了 1620 万美元。ETHLend 下属的执行团队在 Aave成立后迁移到 Aave,ETHLend 成为 Aave 的子公司。2020 年 1 月,ETHLend 宣布不再运营,其网站将仅对当前用户关闭现有贷款保持活跃。

Aave 的目标是填补 PayPal、Skrill 和 Coinbase 等中心化金融科技行业巨头留下的空白。他们的主要产品是AAVE (LEND)币协议,这是一种开源和非托管协议,用于在以太坊区块链上创建货币市场。

Aave 背后的团队创始人是谁?

Aave 在其团队中拥有丰富的人才和经验。Stani Kulechov(首席执行官)和 Jordan Lazaro Gustave(首席运营官)从 ETHLend 保留并迁移了他们的角色,将他们的知识财富带到了 Aave。他们多元化的 18 人团队汇集了在创业领域的丰富经验。Aave 的创始人 Stani Kulechov 似乎对 DeFi 达到主流采用所必需的条件了如指掌。在最近的一次采访中,他指出这一切都归结为量化风险并使其对投资者,尤其是机构投资者透明。

什么是 Aave 协议?

Aave 最大和最完整的方面是于 2020 年 1 月推出的 Aave 协议。它从 ETHLend 的转变标志着公司战略的重大转变。从去中心化 P2P 借贷到基于池的策略,Aave 协议是一种开源非托管协议,允许用户在以太坊区块链上创建自己的去中心化货币市场。

存款人通过将加密货币存入贷款池来提供流动性,然后他们就可以赚取利息。同时,借款人可以通过超额抵押或抵押不足的方式利用这些贷款池获得贷款。贷款不需要单独匹配,即一个贷款人对一个借款人。相反,池中的存款和借入/抵押的金额用于根据池的状态进行即时贷款。目前有 2 个货币市场可供用户进入,它们是 Aave 和 Uniswap。

闪贷

Aave 有一项功能使其与众不同。快速贷款允许客户在没有任何抵押品的情况下或取出贷款。这些闪贷使定制的智能合约能够在一次交易中从AAVE (LEND)币的储备池中借入资产。贷款是在交易结束前将流动性返回到池中的条件下进行的。但是,如果到那个时候还没有偿还,交易就会被逆转——这将有效地撤消在那之前执行的任何操作,并保证储备池中资金的安全。

Fast Loan 功能专为开发人员设计,以制作需要资金用于套利、再融资或清算目的的工具。Aave解释说Flash Loans 说它是“为开发人员/具有一些技术知识的人设计的”,具有无风险贷款的好处。Aave 对闪贷收取 0.09% 的费用。

速率切换

速率转换是 Aave 的另一个独特卖点,它是在 5 月升级期间推出的他们的借款/利率。利率转换允许借款人在固定利率和浮动利率之间转换,这在波动的去中心化市场中很有用。对于高利率,用户通常会选择固定利率,但当其波动较大且预期利率较低时,人们可能会选择浮动利率以降低借贷成本。固定利率可以改变,但只有在存款收益率高于固定借款利率时才会发生变化,因为系统可能会因支付的金额超过其支付的金额而变得不稳定。如果是这样,固定利率将重新平衡为新的稳定利率。另一方面,当浮动利率低于固定利率20%时,贷款将自动减少以弥补差额。

链接了哪些加密货币令牌?

Aave 上有 19 个可用的代币。其中包括 DAI、USD Coin (USDC)、TrueUSD (TUSD)、USDT Coin (USDT)、sUSD、Binance USD (BUSD)、以太坊 (ETH)、Basic Attention Token (BAT)、Kyber Network (KNC)、ChainLink (LINK) )、Decentraland (MANA)、Maker (MKR)、Augur (REP)、SNK、Enjin Coin (ENJ)、REN、WBTC Coin (WBTC)、Yearn.finance (YFI) 和 Ox Coin (ZRX)。

请注意:每种资产都有不同的抵押要求。这是因为价格波动的差异。由于价格稳定,稳定币自然会提供贷款价值比。Aave 评级过程的完整细分可以在他们的风险框架中找到。

除了这些代币,还有一个 Aave 使用的原生代币,称为Lend。令牌的解释和分析可以在下面找到。

AAVE (LEND)代币

通常也被称为 ETHLend,LEND 加密货币代币在今年 1 月 ETHLend 结束运营后,已转为 Aave 的原生代币。尽管保留了名称,但新的 Aave 版本的 Lend 与之前的版本大不相同。

AAVE (LEND)币基于 ERC-20 标准构建,可用于费用减免。代币是从从 Aave 协议收取的费用中烧掉的,使用了大约 80% 的平台费用。这似乎表明,随着时间的推移,Lend 代币的价值会更高。LEND 所有者还可以要求协议费用,以换取在恶意借款人发生流动性事件时充当第一道防线。

此外,LEND 代币可用于对 Aave 改进提案 (AIP) 进行投票。更重要的是,AAVE (LEND)币持有者可以将他们的 LEND 存入AAVE (LEND)币平台进行投票,即使它目前被用作抵押品。目前,此功能已在 Ropsten 测试网络上预发布,然后再在以太坊主网上发布。这样 Aave 社区就可以在不产生巨额 gas 成本的情况下对提案进行投票,在正式启动之前试用该模块并向 Aave 团队提供反馈。还值得注意的是,测试网上所有投票的结果不被视为长期有效。

AAVE 代币价格

Aave 成为 2020 年夏季 DeFi 热潮中增长最快的项目之一。2020 年 7 月初,该协议锁定的总价值略高于 1.15 亿美元。在不到一年的时间里,2021 年 2 月 13 日,该协议突破了60 亿美元的大关。

如何在Aave上贷款

在 Aave 上存款和赚取利息是一个简单的过程。在开始之前,您必须访问https://app.aave.com/并使用 Web 3.0 钱包(例如 Metamask、Coinbase Wallet 或 Fortmatic)进行连接。

存款很容易,只需简单地选择您想要投资的资产,然后允许 Aave访问该资产。交易处理完毕并确认利率后,您可以在 Aave 应用程序上查看利率变化。生息代币称为 aTokens,类似于 Compound 的 C 代币。

Compound 的代币和 aToken 之间存在一些差异。主要是 aToken 保持其基础资产价格,并在价格上涨时增加拥有的代币数量,而不是增加代币价格。

AAVE (LEND)币和Compound (COMP)哪个好

Compound Finance 和 Aave 似乎都是两个顶级的 DeFi 借贷平台。但是,两者都具有使它们与众不同的独特功能。Compound 确实将 USDT 作为可用资产,但AAVE (LEND)币提供更广泛的代币。对于 Aave 来说,他们的新利率和法规,比如利率转换,给了他们一点优势。对于初次使用的用户,Aave 提供了很高的奖励率。但是,Aave 的平均贷款利率和借款费用较高。不管怎样,Aave 已经证明是 Defi 社区的一个很好的补充,应该会很受欢迎。您可以在此处阅读有关 Compound ($COMP) 的更多信息。

Aave 2.0 的主要功能

Aave 2.0 于2020 年 8 月 14 日发布。Aave Market 现在提供 19 种资产,另外 Uniswap Market 提供不同的 Uniswap 对作为抵押品。该平台也已发展到超过 15,000 名用户。以下是 Aave 阶段 2 中可以预期的一些关键新功能。

用抵押品支付

目前,如果用户想用部分抵押品偿还贷款,他们需要在多个协议上进行 4 次单独的交易:提取抵押品、购买借入的加密货币、偿还债务并解锁所有存入的抵押品。有了这个新功能,AAVE (LEND)币用户可以通过在 1 笔交易中直接支付抵押品来去杠杆或平仓。

债务代币化和本地信用委托

用户的债务头寸将是代币,即用户将收到代表其债务的代币。除了其他功能(例如来自冷钱包的本地头寸管理和特定于用户的产量农业策略)之外,这还支持 Aave 协议中的本地信用委托。

定息存款

AAVE (LEND)币上的存款可以产生不受市场变化约束的可预测利率。

提高稳定借款利率

这将通过将借款利率锁定在指定的时间段内,进一步确保利率的可预测性。

私人市场

Aave 将允许治理开放私人市场以开放私人市场以支持所有类型的代币化资产。Aave 团队还与 RealT 合作,将抵押贷款带入以太坊。

改进的 aToken

aTokens 是 Aave 的计息代币,在存款时铸造,随后在赎回时销毁。aToken 与存放在 Aave 的基础资产的价值 1:1 挂钩。在 Aave 2.0 中,现在将有一个版本 2 的 aToken,它集成了 EIP 2612,允许无气体批准。

GAS优化

此功能目前正在开发中,将显着降低AAVE (LEND)币上大多数交互的交易成本。对于某些交互,gas 成本甚至可以降低 50%。Aave 版本 2 还将实现本地 GasToken 支持。

安全

在版本 2 中,内部设计变得更简单,架构也得到了改进,因此对形式验证更加友好。Aave 还与顶级审计师合作,例如 Consensys Diligence 和 Certora——自动验证技术领域的领先公司。

本地交易功能

Aave v2 将引入用户将其债务头寸从一种资产本地交易到另一种资产的能力,即您可以借入 DAI,如果借入 USDC 变得更便宜,您可以在一笔交易中将债务头寸更改为 USDC。

用户还可以在AAVE (LEND)币支持的各种加密货币之间交易他们的存款资产,即使它被用作抵押品。

版本2也引入了杠杆交易,用户可以直接做多空杠杆头寸,无需使用第三方服务。与保证金贷款相反,流动性提供者可以增加其存款的权重以抓住机会。

治理

Aave 版本 2 还引入了几个新的治理功能。现在,AAVE (LEND)币持有者可以将他们的投票权重委托给任何其他地址。Aave 认为这可能会导致协议政治家的出现,他们将代表同行的利益将选票委托给他们。但与我们今天在世界各地看到的大多数代议制民主不同,投票委托是一种流动民主,因此这意味着用户可以在一次交易中立即删除委托,如果他们愿意的话。

AAVE (LEND)币团队也认识到需要将代币移动到另一个位置以参与治理的痛点。因此,Aave 现在允许用户从他们的冷钱包中签署消息以参与 Aave 治理。这将反过来降低安全风险。

投资前景

Aave 是一个非常有前景的项目,它似乎在某种程度上被忽视了。与其他 DeFi 借贷协议相比,它提供了一系列功能、资产和开发工具,允许其他人将这些相同的功能实施到他们自己的 DeFi 项目中。

Aave是一个建立在强大基础之上的 DeFi 协议,并迫使DeFi 领域的其他竞争对手加强他们的价值主张以保持竞争力。快速贷款和利率切换等功能为其许多用户提供了独特的实用程序。该项目目前允许以 20 种加密货币进行借贷。

Aave 很有前景,因为它显示了 DeFi 空间通过新的创新功能进行颠覆的成熟程度以及增长的空间有多大。

DeFi 资产正迅速成为加密领域的焦点。Aave 的 LEND在一年内上涨了4000%以上。

有趣的是,似乎有更多价格上涨的空间,因为到达 Nairametrics 的信息显示 Aave 英国商业实体的非托管借贷协议已获得电子货币机构(EMI) 许可证。

与 DeFi 2020 年的其他协议一样,Aave 已经在市场上分得了一块蛋糕。虽然仍然相对较新且未完成,但 Aave 已经拥有一些市场上最好的收益率。

它提供了无数的资产、功能和工具,以便其他开发人员可以将其中一些功能集成到他们的项目中。毕竟,用乐高积木建造是 DeFi 的全部。根据DeFi Pulse 的数据,Aave在总锁定价值 (TVL) 方面已经 位居第三。 它们还提供强大的流动性并利用 Nexus Mutual 来防范智能合约风险。

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